Nous savons que la constitution de portefeuilles de placements fructueux compte, mais aussi que la gestion de placements est cruciale à la gestion de patrimoine. Nous sommes également d’avis qu’une stratégie financière et successorale complète est essentielle pour que votre patrimoine puisse croître en accord avec vos valeurs et vos objectifs. C’est pourquoi nous offrons des services de gestion de patrimoine complets et inégalés.
Portefeuille personnalisé
- Établissement d’objectifs et du taux de rendement nécessaire
- Répartition entre les titres à revenus fixes et les actions selon les objectifs
- Placement fiscalement avantageux
- Transparence – nos honoraires sont calculés selon un pourcentage des investissements que nous administrons
- Bilan personnalisé du rendement
Planification de la retraite
- Analyse des besoins et des objectifs à la retraite
- Projections détaillées des liquidités
- Optimisation du décaissement à la retraite
- Établissement de l’ordre de décaissement des actifs
- Établissement des coûts liés au mode de vie souhaité
Gestion des risques
- Actifs ayant une corrélation négative avec le marché
- Diversification du portefeuille
- Constitution d’un portefeuille adapté à toutes les conjonctures
- Préservation du capital en cas de chute du marché
- Constitution d’un portefeuille à faible volatilité
Stratégies fiscales
- Placement fiscalement avantageux
- Distributions de revenu
- Placement adéquat selon le type de compte
- Transferts intergénérationnels
- Réduction de l’érosion du rendement causée par l’impôt
* Les stratégies de réduction du fardeau fiscal respectent les règles établies par l’ARC; elles peuvent nécessiter le recours aux services d’un comptable agréé.
Planification successorale
- Testaments, mandats d’inaptitude et fiducies
- Maximisation des legs
- Transferts intergénérationnels
- Bon patrimonial
- Techniques de planification des legs
- Dons de bienfaisance
- Réduction des coûts connexes
* Certaines stratégies de planification successorale pourraient nécessiter la participation d’un avocat et d’un notaire.
Entreprises
- Gestion des investissements et des actifs
- Efficience fiscale du revenu commercial
- Avantages sociaux, REER collectif
- Financement d’une période de transition après le décès ou une période de maladie prolongée d’un employé clé
- Financement de la clause d’achat-vente d’une convention d’actionnaires
- Couverture du déficit de l’entreprise durant une période d’invalidité
